证券交易基础知识_核心考点与内容详解！

本文聚焦证券交易基础知识的核心考点与内容详解，涵盖账户管理、交易规则、风险控制等核心板块，同时附上2026年证券从业资格测试报考关键信息，帮你快速掌握备考重点，筑牢入行或提分的知识根基。

一、证券交易核心账户管理规则

①个人证券账户分类

个人投资者可开立A股账户、B股账户、基金账户等；

其中A股账户又分沪市、深市，支持境内人民币交易；

B股账户需用外币结算，分沪市美元户和深市港币户。

②账户开立流程

需通过中国证券登记结算公司认可的券商办理；

2026年新规要求实名认证，需提供本人身份证、银行卡等材料；

线上开户可通过券商官方渠道完成，全程约15分钟。

③账户休眠激活规则

连续3年无交易、无资金的账户会被标记休眠；

激活需本人携带身份证到券商营业部办理，或部分支持线上激活；

休眠账户激活后，T+1日可恢复交易权限。

④账户销户注意事项

销户可线上或线下办理，线上销户需满足无持仓、无资金的条件；

T+1日可完成销户流程，部分券商支持当日销户；

销户后2个工作日可重新开立新账户。

二、证券交易品种与核心规则

①常见交易品种分类

包括股票、债券、基金、可转债、REITs等；

2026年市场新增基础设施类REITs扩围品种，支持大众投资者参与。

②股票交易核心规则

A股实行T+1交易制度，即当日买入次日卖出；

涨跌幅限制主板为10%，科创板、创业板为20%；

盘后定价交易时间为15:05-15:30，成交价格以收盘价为准。

③债券与基金交易规则

可转债实行T+0交易，涨跌幅限制为±20%（上市首日±57.3%）；

场内ETF实行T+0交易，与对应板块股票涨跌幅规则一致；

货币基金赎回通常T+0到账，部分产品支持实时到账。

④交易品种对比表

三、证券交易风险控制与合规要求

①投资者风险等级划分

券商需对投资者进行风险测评，分为保守型到激进型5个等级；

不同等级对应可投资的品种不同，激进型可参与全部交易品种。

②合规交易禁止行为

禁止内幕交易、操纵市场、虚假陈述等违法违规行为；

2026年监管新规加大对配资、代客理财的处罚力度，最高可处交易金额5倍罚款。

③投资者适当性管理

券商需向投资者匹配与风险等级对应的产品；

若执意购买高于自身风险等级的产品，需签署特殊风险揭示书。

④异常交易监控规则

单日交易金额超过500万的账户会被券商重点监控；

频繁挂撤单、大额申报等异常行为可能触发监管问询；

情节严重的会被临时限制交易权限。

四、证券交易高频问题解答

Q1：2026年证券从业资格测试报名入口在哪？

报名入口为中国证券业协会官网（www.sac.net.cn）；

需在规定报名时间内登录官网，进入“从业人员”板块完成报名。

Q2：2026年证券从业测试有哪些场次？

统一测试全年2次：6月、9月考试，5月、8月报名；

行业专场2次：4月、11月考试，3月、10月报名；

地域专场1次：6月考试，5月报名；预约测试全年6次，面向特定人员。

Q3：证券交易基础知识占从业测试的比重是多少？

证券交易基础知识属于《金融市场基础知识》的核心板块；

在考试中占比约30%，是通过考试的关键得分点。

Q4：T+0和T+1交易制度有什么核心区别？

T+0制度下，当日买入的证券可当日卖出；

T+1制度下，当日买入的证券需次日才可卖出；

目前A股主板实行T+1，可转债、场内ETF实行T+0。

Q5：休眠账户激活需要哪些材料？

激活需本人携带身份证原件；

部分券商支持线上APP激活，无需线下到场；

激活后T+1日即可恢复正常交易权限。

证券交易基础知识是进入证券行业的核心门槛，也是投资者规避风险的关键；

掌握账户管理、交易规则、风险控制等核心考点，既能助力通过从业测试，也能提升实际交易中的合规意识；

建议结合2026年报考时间规划备考，及时关注监管新规调整，夯实自身知识体系。