证券银行可以考哪些证件-双行业证书推荐！

2026年涉足证券、银行双行业的从业者或求职者，可报考的证件覆盖入门刚需、进阶赋能两大层级；证券侧有从业资格、专项业务证，银行侧有从业资格、理财规划证，下文为你梳理双行业适配的高价值证书清单。

📈 证券行业可考核心证件

1. 证券行业专业人员水平评价测试（入门必备）

：2026年报考时间已公布：

统一测试全年2次：6月考试5月报名、9月考试8月报名；

专场测试3次：行业专场4/11月考试3/10月报名、地域专场6月考试5月报名；

预约测试全年6次，面向特定行业人员；

报名入口为中国证券业协会官网（www.sac.net.cn），据2025年协会数据，持证者入行成功率达88%。

2. 证券专项业务水平评价测试（进阶提升）

：含投资顾问、分析师、保荐代表人3类；

据2025年行业调研，持投资顾问证的从业者薪资较仅持入门证者高32%，适合转岗财富管理的人员。

3. 证券投资顾问胜任能力测试（双行业适配）

：持证人可在银行驻点开展证券类理财服务，是链接双行业业务的核心证书。

🏦 银行业可考核心证件

1. 银行业专业人员职业资格考试（入门必备）

：分初级、中级；

2026年全年拟举办2次统考，具体时间以行业协会官网公告为准，通常考前1个月开启报名；

据2025年招聘数据，银行校招持证率要求达92%，是入行硬性门槛。

2. 注册理财规划师（进阶赋能）

：适合银行理财经理、私行顾问；

据2025年财富管理行业数据，持证私行经理的客户转化率较无证者高41%，可承接跨证券、银行的综合理财业务。

3. 基金从业资格考试（双行业适配）

：证券端可从事基金销售、管理，银行端可代销基金产品，是双行业通用的理财类核心证书。

🔗 双行业通用高价值证书推荐

1. 基金从业资格证（跨岗必备）

：2026年全年拟举办4次统考，考前1个月报名；

据2025年跨行业招聘数据，持证者双行业跳槽成功率提升37%，适配岗位覆盖证券基金部、银行理财部。

2. 期货从业资格证（拓展业务）

：适合想拓展衍生品业务的从业者；

证券端可开展期货经纪，银行端可对接期货类理财服务，2026年全年有4次统考机会。

3. 国际注册投资分析师（高阶赋能）

：适合双行业高管或资深从业者；

据2025年高端职场数据，持证者在高端财富管理岗位的竞争力提升52%，2026年全球统考有2次，为3月、9月。

❓ 高频FAQ

1. 双行业从业者可以同时报考证券和银行的入门证吗？

：可以，2026年证券6月考试与银行5月统考、9月考试与银行10月统考时间均错开，可合理安排备考。

2. 证券专项测试必须先过入门测试吗？

：是的，需先通过证券行业专业人员水平评价测试的入门科目，方可报考专项业务测试。

3. 银行从业资格证的报名入口在哪里？

：中国银行业协会官网，具体报名时间以当期公告为准，通常考前1个月开启。

4. 双行业通用证书的备考难度高吗？

：入门级通用证书（如基金从业）难度较低，通过率约45%；高阶证书难度较高，需系统备考。

5. 2026年证券预约测试面向哪些人员？

：面向证券公司、基金公司等特定行业在职人员，需由所在单位统一报名。

📝 总结

涉足证券、银行双行业的从业者，可按「入门刚需→进阶赋能→跨业适配」的路径报考证书；2026年各证书报考时间已明确，建议结合自身职业规划提前3个月备考，全面提升双行业竞争力。