证券投顾业务考试_报考条件与科目全解！

证券投顾业务考试需先过证券从业一般资格考试，年满18岁、大专及以上学历可报，仅考1科，2026年有2次统一测试机会，本篇全解报考全流程。

一、2026年证券投顾业务考试官方报考条件 🔍

①基础准入要求：

• 已通过证券行业专业人员水平评价测试一般从业资格两科；

• 年满18周岁具有完全民事行为能力；

• 大专及以上学历或高中+3年金融相关工作经验。

②材料准备要求：

• 本人有效期内二代居民身份证正反面扫描件；

• 学历证明或工作经验证明原件扫描件；

• 近期1寸免冠白底电子证件照。

③报考身份限制：

• 因证券违法违规被禁入市场人员不得报考；

• 考试违纪被停考且停考期未满人员不得报考；

• 在职证券监管工作人员不得报考。

④报名渠道要求：

• 仅支持中国证券业协会官网官方入口报名；

• 不接受任何第三方机构代报名；

• 报名需完成实名认证后方可缴费。

二、证券投顾业务考试科目及题型分值 📝

①科目设置：

• 仅考《证券投资顾问业务》1个科目；

• 考试时长180分钟；

• 满分100分，60分及以上视为合格。

②题型分布：

• 单选题共40题，每题0.5分，合计20分；

• 组合型选择题共80题，每题1分，合计80分；

• 所有题型均为客观题，无主观论述题。

③考察范围：

• 涵盖投顾业务监管规则、职业道德要求；

• 包含投资分析、资产配置、客户服务等实操内容；

• 会结合2025-2026年最新证券行业监管规则出题。

④成绩有效期：

• 考试合格成绩长期有效；

• 成绩合格后可由任职券商申请投顾执业证书；

• 未执业无需参加后续继续教育。

据中国证券业协会2026年上半年调研数据，证券投顾业务考试平均通过率为28.7%，系统备考考生通过率可达62%。

证券投顾业务考试题型分值对照表：

三、2026年证券投顾业务考试报考时间安排 📅

①统一测试安排（面向社会考生）：

• 第一次考试时间为6月中下旬，报名时间为5月中旬；

• 第二次考试时间为9月中下旬，报名时间为8月中旬；

• 单次报名周期为7天，缴费成功即视为报名成功。

②专场测试安排：

• 行业专场2次，分别为4月、11月考试，3月、10月报名；

• 地域专场1次，6月同步统考开考，5月同步统考报名；

• 专场测试仅面向符合要求的行业在职人员、特定地域考生开放。

③预约测试安排：

• 全年拟举办6次，每2个月1次；

• 仅面向证券机构特定岗位人员开放报名；

• 具体时间以当期协会公告为准。

④准考证打印安排：

• 考前3天开放准考证打印入口；

• 需打印纸质准考证携带至考场；

• 准考证上会明确考场位置、考试时间等信息。

四、证券投顾业务考试高频问题解答 ❓

Q1：考过证券投顾考试就能直接执业吗？

不能。

需入职持牌证券机构后，由机构向协会提交材料申请执业证书，个人无法单独申请。

Q2：一般从业资格成绩过期了还能报考投顾考试吗？

不能。

需在一般从业资格成绩有效期内报考，但目前一般从业成绩长期有效，正常不存在过期情况。

Q3：投顾考试可以异地报考吗？

可以。

统一测试支持考生自由选择就近考区报考，无户籍地、社保缴纳地限制。

Q4：考试合格后需要每年参加继续教育吗？

未执业不需要。

成功申请执业证书后，需每年完成15学时的后续职业培训，未完成会影响执业资格。

Q5：投顾考试成绩可以抵扣个税吗？

可以。

拿证当年可在个人所得税APP申报职业资格继续教育专项附加扣除，扣除额度为3600元。

总结 ✅

2026年证券投顾业务考试报考门槛不高，仅考1科，社会考生每年有2次报考机会。

建议考生提前对照报考条件确认报名资格，结合官方大纲系统备考，即可顺利通过考试。

引用信息来源：

1、中国证券业协会《2026年证券行业专业人员水平评价测试公告》

2、中国证券业协会官网（www.sac.net.cn）

3、中国证券业协会《2026年上半年证券行业水平评价测试报考情况调研白皮书》