证券从业人员行业自律规范_职业道德准则！

本文拆解证券从业人员行业自律规范与职业道德准则核心内容，明确合规边界、考核要求，为从业者提供实用合规指引。

一、证券从业人员行业自律规范核心框架

① 会员单位自律管理要求

• 建立内部合规培训机制，年度培训时长不低于15学时；

• 定期开展从业人员合规考核，不合格者暂停执业资格申报；

• 及时向协会报送从业人员违规行为，配合协会调查。

② 个人执业自律边界

• 不得泄露客户交易信息与个人隐私；

• 禁止利用内幕信息从事证券交易活动；

• 不得接受客户赠予的超出合理范畴的礼品。

③ 自律违规惩戒措施

• 轻微违规给予行业内通报批评；

• 中度违规暂停执业3-12个月；

• 严重违规撤销执业资格，5年内不得重新申请。

④ 自律信息报送义务

• 每年3月前完成个人执业信息年度更新；

• 变更执业机构后10个工作日内完成备案；

• 发生重大违规事件24小时内上报协会。

二、证券从业人员职业道德准则核心内容

① 诚实守信

• 不得向客户作出保本保收益的虚假承诺；

• 如实告知产品风险与收益特征；

• 对客户的疑问作出客观、准确的解答。

② 勤勉尽责

• 为客户制定适配其风险承受能力的投资方案；

• 定期跟踪客户持仓情况，及时提示风险；

• 持续学习行业新规，提升专业服务能力。

③ 廉洁公正

• 不利用职务之便谋取不正当利益；

• 拒绝接受客户的商业贿赂或回扣；

• 公平对待所有客户，不搞差异化歧视服务。

④ 保守秘密

• 严格保管客户账户资料与交易记录；

• 不得向无关人员透露客户的投资计划；

• 离职后仍需履行保密义务，期限不低于3年。

三、自律规范与职业道德的落地考核机制

① 日常执业监测

• 协会通过证券交易系统监测从业人员交易行为；

• 会员单位每月上报从业人员合规情况；

• 接受客户投诉与社会监督，核实后纳入考核。

② 年度合规测试

• 2026年合规测试统一安排在12月，满分100分，60分合格；

• 未通过测试者需参加次年3月的补考，仍不合格者暂停执业；

• 测试内容涵盖自律规范、职业道德及年度新规。

③ 执业评级联动

• 合规记录与执业评级直接挂钩，A级从业者可优先参与行业培训；

• D级从业者需接受强制合规教育，时长不低于30学时；

• 连续2年评级为C及以下者，协会将重点监管。

2026年证券从业人员合规考核核心指标表

四、高频问题解答

Q1：违反自律规范会影响证券从业资格证报考吗？

会的。

近3年内有严重自律违规记录者，不得报名参加2026年证券行业专业人员水平评价测试。

Q2：职业道德准则会纳入证券从业考试内容吗？

是的。

2026年所有级别测试均将职业道德准则列为必考模块，占比约15%。

Q3：如何查询自身自律违规记录？

登录中国证券业协会官网（www.sac.net.cn），进入“从业人员管理”板块即可查询。

Q4：2026年证券从业考试报名时间是怎样的？

统一测试全年2次：6月考试5月报名，9月考试8月报名；

行业专场2次：4/11月考试，3/10月报名；

地域专场1次：6月考试5月报名；

预约测试全年6次，面向特定行业人员，具体以当期公告为准。

Q5：违反职业道德会受到什么处罚？

轻微违反给予口头警告；

情节较重者暂停执业6个月；

情节严重者撤销执业资格，且3年内不得重新申请。

证券从业人员的自律规范与职业道德是行业健康发展的基石。

严格践行准则不仅能保障自身执业安全，更能提升行业整体公信力。

建议从业者定期学习新规，关注协会公告，确保合规执业。