证券从业人员执业行为准则_官方规范全文！

本文梳理《证券从业人员执业行为准则》官方规范全文，从核心要求、禁止行为、2026年报考衔接等维度拆解，帮从业者守合规底线。

一、《证券从业人员执业行为准则》核心合规要求

① 诚实守信，恪守职业道德

- 不得隐瞒或误导投资者；

- 对客户身份及交易信息严格保密；

- 客观公正披露产品风险与收益。

② 专业胜任，持续提升能力

- 需通过证券行业专业人员水平评价测试；

- 每年完成规定学时的后续职业培训；

- 不得超出执业范围提供服务。

③ 客户至上，维护投资者权益

- 优先保障客户合法利益；

- 为客户制定适配的投资方案；

- 及时回应客户咨询与投诉。

④ 勤勉尽责，规范执业流程

- 严格执行内部合规制度；

- 如实记录执业过程与客户沟通内容；

- 定期向监管部门报送执业信息。

二、准则明确的禁止性执业行为

① 禁止内幕交易与利益输送

- 不得利用未公开信息买卖证券；

- 禁止向任何无关人员泄露内幕信息；

- 不得通过关联交易转移或侵占利益。

② 禁止误导性宣传与虚假承诺

- 不得夸大产品收益或隐瞒风险；

- 禁止向客户作出保本保收益承诺；

- 不得伪造或篡改执业资料。

③ 禁止不正当竞争与违规揽客

- 不得诋毁同行或恶意降价竞争；

- 禁止通过返佣、礼品等方式诱导客户；

- 不得违规承揽超出自身能力的业务。

④ 禁止兼职与利益冲突行为

- 未经许可不得在其他金融机构兼职；

- 不得参与与执业冲突的商业活动；

- 需主动申报个人及亲属的持股情况。

三、2026年证券执业资格报考与准则衔接要求

2026年证券行业专业人员水平评价测试安排如下表：

① 考试报名入口说明

- 统一通过中国证券业协会官网（www.sac.net.cn）报名；

- 报名需上传本人有效身份证件及学历证明；

- 报名后需在规定时间内完成缴费。

② 准则在考试中的权重占比

- 执业行为准则相关内容占基础科目分值的20%；

- 题型包括单选题、多选题及案例分析题；

- 主要考察合规判断与风险防控能力。

③ 持证后的准则执行监督

- 证券业协会每年抽查从业者合规情况；

- 违规行为将记入执业诚信档案；

- 严重违规者会被吊销执业资格。

④ 后续培训与准则更新衔接

- 每年后续培训需包含准则更新内容；

- 培训学时不少于15小时；

- 未完成培训将影响执业资格延续。

四、执业行为准则高频问题解答

Q1：未按准则向客户披露风险，会面临什么处罚？

- 首次违规将被警告并罚款；

- 屡犯者将暂停执业3-6个月；

- 造成客户损失的需承担赔偿责任。

Q2：在职人员可以参加社会统一测试吗？

- 可以，但行业专场测试通过率更高；

- 社会统一测试成绩与专场测试效力相同。

Q3：准则对从业人员的社交媒体使用有要求吗？

- 不得在社交媒体发布误导性投资信息；

- 禁止推荐未报备的金融产品。

Q4：执业诚信档案的记录会影响职业发展吗？

- 不良记录会被行业机构共享；

- 可能影响晋升、转岗及薪酬待遇。

Q5：2026年预约测试的报考条件是什么？

- 需为基金、期货等特定行业在职人员；

- 需由所在单位统一报名。

总结

《证券从业人员执业行为准则》是从业者的合规底线。

2026年报考人员需提前掌握准则内容，持证后严格执行。

关注后续更新，守住职业操守，才能在证券行业长期发展。