做证券必须要有从业资格证么_执业规定！

做证券核心岗位必须持有证券行业专业人员水平评价测试合格证明；2026年测试报考时间已公布，执业需按规定完成注册。

一、证券从业必须持证的核心依据

①监管层的硬性执业规定

• 依据《证券业从业人员资格管理办法》；

• 从事证券经纪、投资咨询等核心岗位，必须持有合格证明；

• 未持证上岗属于违规行为，机构及个人将受处罚。

②行业准入的统一门槛

• 券商、基金公司等机构招聘时，持证为基本要求；

• 据2025年行业数据，98%的核心岗位明确要求持证；

• 无合格证明者无法进入正式执业序列。

③执业注册的必备前提

• 入职后需通过机构向协会申请执业注册；

• 合格证明是注册审核的核心材料；

• 未注册不得开展对应执业活动。

④未持证从业的处罚后果

• 个人将面临警告、罚款等行政处罚；

• 所属机构会被责令整改，最高罚款3万元；

• 违规记录纳入个人行业诚信档案。

二、2026年证券水平评价测试报考安排

以下为2026年官方公布的测试时间安排表：

①统一测试报考注意事项

• 面向所有符合条件的社会考生；

• 报名需提供个人身份及学历证明；

• 考试地点覆盖全国主要城市。

②专场测试的报考范围

• 行业专场仅面向证券行业在职人员；

• 地域专场面向特定区域的考生；

• 需满足对应专场的报名条件。

③预约测试的报考要求

• 面向特定行业人员开放；

• 场次安排灵活，需关注协会公告；

• 报名通道仅在特定时段开放。

④官方报考入口

• 唯一报名入口为中国证券业协会官网（www.sac.net.cn）；

• 报名通常在考前1个月启动；

• 切勿轻信非官方报名渠道。

三、从取证到执业的全流程要求

①通过水平评价测试

• 需通过《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》两科；

• 单科满分100分，60分合格；

• 合格成绩长期有效，无有效期限制。

②入职合规金融机构

• 需进入具备证券业务资质的机构；

• 岗位需属于证券执业范畴；

• 机构需有资格为员工申请执业注册。

③申请执业资格注册

• 由所在机构统一向协会提交注册申请；

• 提交材料包括合格证明、劳动合同等；

• 审核通过后获得执业证书，方可正式执业。

④执业后的持续管理

• 每年需完成规定时长的继续教育；

• 继续教育内容涵盖行业新规、业务技能等；

• 未完成继续教育将影响执业资格延续。

四、高频问题解答

Q1：仅通过一科测试，能从事证券相关工作吗？

不能。需两科全部合格获得合格证明，才满足从业的基本门槛。

Q2：2026年测试成绩的有效期是多久？

合格成绩长期有效，不会过期，可在任意时间入职后申请执业注册。

Q3：在校生可以报考2026年的测试吗？

可以。本科及以上在校生凭学生证即可报名统一测试或地域专场测试。

Q4：执业注册后换工作，需要重新注册吗？

需要。离职后原机构会注销执业注册，新入职机构需重新提交注册申请。

Q5：从事后台行政工作，需要持证吗？

不需要。仅从事行政、财务等非核心业务岗位，无需持有证券合格证明。

总结

做证券核心岗位必须持有证券行业专业人员水平评价测试合格证明，这是监管规定和行业共识。

2026年报考时间已明确，有意入行的人员可根据自身情况选择合适的测试场次。

从取证到执业需按流程完成注册，执业后也要遵守继续教育要求，确保合规从业。