证券从业资格基金从业资格互认_互认政策详解！

证券从业资格与基金从业资格互认，是金融监管层简化从业者资质认定的重要政策。

符合条件的持证人可凭一类证书免考另一类证书指定科目，减少重复备考成本；

2026年该政策仍在全面推行，下文为你详解互认核心规则、申请流程及实操细节。

一、证券与基金从业资格互认的核心规则

①互认适用的证书类型

仅适用于中国证券业协会颁发的证券行业专业人员水平评价测试合格证书；

以及中国证券投资基金业协会颁发的基金从业资格合格证书；

各类专场、预约测试取得的合格证书，同样纳入互认范围。

②互认免考的具体科目

两者互认的免考科目对应关系如下：

仅持有单科目合格证明，暂不满足互认免考条件。

③互认的资格门槛

持证人需确保已取得的证书在有效期内；

不存在任何违反金融监管规定的失信记录；

专项科目合格成绩需与基础科目成绩同时满足有效期要求。

④证书互认的有效期

互认后的合格成绩有效期，与原证书成绩有效期保持一致；

证券与基金从业资格成绩均长期有效，但需按监管要求完成后续职业培训；

未按时完成培训的持证人，将暂时失去互认资格。

二、证券与基金从业资格互认的申请流程

①申请入口的选择

证券转基金免考申请，需登录中国证券投资基金业协会官网操作；

基金转证券免考申请，需登录中国证券业协会官网（www.sac.net.cn）办理；

两类申请均仅支持线上提交，无线下办理渠道。

②申请材料的准备

需上传本人有效期内的身份证正反面扫描件；

已取得的证券或基金从业资格合格证书电子版；

行业内从业者可额外提供所在机构出具的在职证明，加快审核速度。

③线上提交申请的步骤

第一步：登录对应协会官网，进入“资格认定”或“免考申请”专区；

第二步：填写个人基本信息，上传准备好的证明材料；

第三步：核对申请信息后提交，系统将自动生成专属申请编号。

④审核结果的查询时间

常规审核周期为3-5个工作日；

若遇考试报名高峰期，审核时间可能延长至7个工作日；

审核通过后，持证人可直接登录协会官网下载打印免考凭证。

三、2026年证券与基金从业资格互认的实操注意事项

①考试报名与互认申请的先后顺序

若先通过一类证书考试，可直接申请另一类证书的免考资格；

若已报名另一类证书的全部科目，需在考试前取消对应免考科目的报名；

否则将无法享受免考政策，浪费备考资源。

②专场测试证书的互认限制

行业专场、地域专场测试取得的合格证书，互认范围与统一测试证书一致；

但地域专场证书仅在对应地域内的机构求职时，可享受互认；

跨地域求职时，需提前咨询目标机构的具体资质要求。

③后续职业培训的要求

2026年监管要求，持证人每年需完成不少于15学时的后续职业培训；

培训内容需涵盖金融监管新规、职业道德规范等核心模块；

未完成培训的持证人，将无法申请证书互认及后续的资质升级。

④跨行业转岗的资质衔接

从证券行业转岗至基金行业，可凭证券证书免考基金基础科目；

从基金行业转岗至证券行业，可凭基金证书免考证券基础科目；

转岗时需同步向新入职机构提供互认后的合格证明。

四、证券与基金从业资格互认的高频问题解答

Q1：2026年证券从业资格的报考时间是怎样的？

统一测试全年2次：6月考试（5月报名）、9月考试（8月报名）；

行业专场测试2次：4月、11月考试（3月、10月报名）；

地域专场1次：6月考试（5月报名）；预约测试全年6次，面向特定行业人员。

Q2：仅持有单科目合格证明，能申请互认免考吗？

不能。

互认要求持证人已取得完整的资格证书，即通过对应考试的全部必考科目；

单科目合格成绩暂不满足互认门槛。

Q3：证书互认后，成绩有效期会改变吗？

不会。

互认后的合格成绩有效期，与原证书的成绩有效期保持一致；

证券与基金从业资格成绩均长期有效，但需按时完成后续培训。

Q4：失信记录会影响证书互认申请吗？

会。

若持证人存在违反金融监管规定的失信记录，协会将直接驳回互认申请；

需待失信记录消除后，方可再次提交申请。

Q5：互认的免考凭证可以作为求职的资质证明吗？

可以。

免考凭证由官方协会出具，具有与正常考试合格证书同等的效力；

求职时可直接提交给目标机构作为资质证明。

证券与基金从业资格互认政策，极大降低了金融从业者跨领域发展的门槛；

2026年该政策的落地细节更趋于完善，持证人需严格按照规则完成申请；

后续还需持续关注监管新规与培训要求，确保资质长期有效。