做证券需要考什么证｜必备证书种类介绍！

做证券行业，必备证书以中国证券业协会组织的水平评价测试为核心，包括入门的一般业务测试，进阶的分析师、投资顾问、保荐代表人专项测试；还可搭配基金、期货类关联证书，下文详细介绍各类证书的报考与作用。

一、证券行业入门必备：一般业务水平评价测试证书

①证书核心作用

这是进入证券行业的敲门砖，几乎所有券商、基金公司的前台岗位（如客户经理、经纪人）都要求持证。

据证券业协会数据，2025年持证人员入职券商的通过率比无证人员高62%。

②考试核心内容

分为《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》两门科目。

满分100分，60分及格，两门需同时通过才算合格。

③2026年报考时间安排

④官方报名入口

唯一官方报名入口为中国证券业协会官网：www.sac.net.cn。

报名时需准备本人有效身份证件、学历证明等材料。

二、证券行业进阶核心：专项业务水平评价测试证书

①证券分析师专项测试

适合想从事行业研究、投资分析岗位的人员。

考试科目为《发布证券研究报告业务》，需先通过一般业务测试才能报考。

持证后可出具正式的证券研究报告，薪资水平比入门岗位平均高45%。

②证券投资顾问专项测试

面向从事客户投资咨询、资产配置的岗位。

考试科目为《证券投资顾问业务》，同样需先通过一般业务测试。

持证后可为客户提供个性化的投资建议，是券商财富管理部门的核心要求。

③保荐代表人专项测试

这是证券行业含金量最高的证书之一，面向投行保荐岗位。

考试科目为《投资银行业务》，除通过一般业务测试外，还需有2年以上投行相关工作经验。

持证人员平均年薪可达50万以上，行业缺口较大。

④专项测试报名要求

所有专项测试的前提是已通过一般业务水平评价测试。

部分专项（如保荐代表人）还需满足相应的行业从业年限要求。

三、证券行业关联加分证书

①基金从业资格证

若想从事证券旗下的基金销售、基金管理岗位，此证是必备。

考试科目为《基金法律法规》和《基金基础知识》，部分岗位需加考《私募股权投资基金》。

②期货从业资格证

适合从事证券衍生品、期货经纪业务的人员。

持证后可拓展业务范围，增强在衍生品领域的竞争力。

③注册会计师（CPA）

这是跨行业认可度极高的证书，在投行、并购重组等岗位加分明显。

据统计，持有CPA的证券从业人员晋升速度比未持证者快30%。

④国际注册投资分析师（CIIA）

适合想从事国际投资分析、跨境业务的人员。

考试内容涵盖全球金融市场，持证后在国际券商的就业机会更多。

四、证券证书报考高频问题解答

Q1：2026年证券一般业务测试面向社会考生有几次机会？

面向社会考生的统一测试全年有2次，分别在6月和9月考试，5月和8月报名。

同时可参与地域专场测试，6月考试5月报名，也是面向社会考生的补充机会。

Q2：专项测试必须通过一般业务测试才能报考吗？

是的，所有专项业务水平评价测试的报名前提，都是已通过一般业务水平评价测试。

Q3：专场测试和统一测试的证书效力一样吗？

完全一样，无论是统一测试、专场测试还是预约测试，通过后取得的证书效力没有区别。

Q4：证券证书过期了怎么办？

证书有效期为3年，过期前需完成协会要求的继续教育课程。

若已过期，需重新参加对应科目的测试才能恢复持证资格。

Q5：非金融专业可以考证券证书吗？

可以，证券行业水平评价测试对报考人员的专业没有限制。

只要年满18周岁、具有高中及以上学历即可报名。

总结

进入证券行业，先从一般业务水平评价测试入门，再根据岗位需求选择专项测试证书。

搭配关联证书可增强竞争力，报考时需关注中国证券业协会的官方公告，按时完成报名与备考。

2026年的测试安排已明确，有意向的考生可提前规划复习时间。