证券从业人员基金销售和投顾产品销售需要有什么资格！

证券从业人员开展基金销售、投顾产品销售业务，需先取得证券行业专业人员水平评价测试一般从业资格证，再考取对应基金销售专项资格证、证券投资顾问专项资格证，同时满足机构内部合规要求。

一、证券从业人员从业基础资格要求

①一般从业资格证为准入门槛

所有证券相关业务的从业基础，必须通过一般从业的2门科目测试。

科目为《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》。

②2026年报考时间明确

统一测试全年2次：6月考试5月报名；9月考试8月报名。

专场测试3次：行业专场4月、11月考试，3月、10月报名；地域专场6月考试5月报名。

预约测试全年6次，面向特定行业人员。

③报名入口唯一官方渠道

需登录中国证券业协会官网（www.sac.net.cn）报名。

④成绩有效期及领证要求

一般从业资格成绩长期有效，通过后可在协会官网申请电子证书。

无需线下领取，电子证书与纸质证书具备同等效力。

二、基金销售业务专项资格要求

①专项资格证为必备条件

从事基金销售的证券从业人员，需额外考取《基金销售业务》专项科目测试。

该测试需在一般从业资格通过后报考。

②测试报名与一般从业同渠道

同样在证券业协会官网报名，报考时间与一般从业测试同步安排。

③成绩及证书管理

专项测试成绩长期有效，通过后可申请基金销售专项资格电子证书。

④机构内部培训要求

部分机构会要求从业人员完成内部基金销售合规培训，方可正式开展业务。

三、投顾产品销售业务专项资格要求

①投顾专项资格为核心凭证

从事投顾产品销售的人员，需考取《证券投资顾问业务》专项科目测试。

该测试要求已取得一般从业资格，且具备本科及以上学历。

②2026年报考时间参照一般从业

报名、考试时间与一般从业测试的统一、专场、预约测试同步。

③成绩及执业备案

专项测试通过后，需由所在机构向协会申请执业备案，取得投顾执业资格。

未备案的人员不得开展投顾产品销售业务。

④后续培训要求

每年需完成不少于15学时的证券业协会认可的继续教育。

未完成继续教育的，资格将被暂停。

⑤三类资格核心信息对比

四、高频问题解答

Q1：只考一般从业资格可以做基金或投顾销售吗？

不可以，一般从业仅为准入门槛，必须考取对应专项资格证才能开展业务。

Q2：2026年的预约测试普通人能报吗？

不能，预约测试仅面向特定行业人员，社会考生需报考统一测试或专场测试的地域专场。

Q3：专项资格证可以同时报考吗？

可以，只要已经取得一般从业资格，可在同一场测试中同时报考基金销售和投顾专项科目。

Q4：电子证书需要打印吗？

不需要，电子证书可直接在协会官网查询下载，机构认可其效力。

Q5：继续教育没完成怎么办？

需在规定期限内补学完成对应学时，否则资格将被暂停，无法开展相关业务。

证券从业人员开展基金销售、投顾产品销售业务，需严格遵循“一般从业准入+专项资格加持”的要求。

2026年的测试时间已明确，从业人员可提前规划报考安排，同时满足机构内部合规要求，方可合法开展业务。

所有资格相关信息均以中国证券业协会官网最新公告为准。