证券人员从业资格与执业条件详细说明！

本文将详细说明证券人员从业资格与执业条件的核心要求，涵盖2026年资格测试的报名安排、考试类别，以及执业注册的硬性标准、后续管理等内容，帮你全面梳理证券行业入行的关键流程与必备条件。

一、证券人员从业资格核心要求

① 资格获取前提：水平评价测试

证券人员从业需先通过证券行业专业人员水平评价测试，这是入行的基础门槛。

2026年该测试分三类：统一测试、专场测试、预约测试，不同类别面向不同群体。

② 2026年测试报名与考试时间

所有测试报名入口均为中国证券业协会官网（www.sac.net.cn）。

具体报名日期以当期公告为准，通常在考前约1个月启动。

③ 测试科目要求

入门需通过《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》两门科目。

若从事专项业务，还需对应报考专项类科目，如投资顾问、分析师等方向。

④ 成绩有效期说明

入门两门科目成绩长期有效，无需重复报考。

专项类科目成绩有效期为3年，到期前需完成相关继续教育以延续效力。

二、证券人员执业注册必备条件

① 从业资格基础

已通过证券行业专业人员水平评价测试入门科目，取得从业资格。

部分专项业务需额外通过对应专项科目测试。

② 任职单位聘用

必须由境内合法的证券经营机构或证券服务机构正式聘用。

个人无法自行申请执业注册，需由所在单位统一提交申请。

③ 合规性要求

近3年无重大违法违规记录，未被监管机构采取禁入措施。

具备良好的职业道德，无损害行业声誉的行为记录。

④ 学历与经验补充

一般要求具备高中及以上学历，部分高端岗位可能要求本科及以上。

从事特定业务如投资咨询，可能需具备对应年限的行业工作经验。

三、证券人员执业后的持续管理要求

① 继续教育义务

执业期间每年需完成规定的继续教育学时，通常不少于15学时。

继续教育内容包括行业新规、专业技能提升等多方面。

② 执业信息更新

若发生任职单位变更、业务范围调整等情况，需及时更新执业注册信息。

变更申请由新任职单位协助提交，监管机构审核通过后生效。

③ 合规执业监控

需严格遵守证券行业监管规定，定期接受所在单位的合规检查。

若违反规定，可能面临执业资格暂停或撤销的处罚。

④ 年度执业备案

每年需配合所在单位完成执业年度备案工作。

备案内容涵盖年度执业情况、继续教育完成情况等。

四、高频问题解答

Q1：没有工作单位能申请执业注册吗？

不能；执业注册必须由所在证券经营或服务机构统一申请，个人无法独立办理。

Q2：水平评价测试成绩过期了怎么办？

入门科目成绩长期有效；专项科目成绩3年到期后，需重新参加对应科目测试，或完成规定的继续教育延续成绩。

Q3：2026年能跨地区参加测试吗？

可以；统一测试和地域专场测试支持跨地区报名，具体以当期考试公告的考点安排为准。

Q4：执业资格被撤销后还能重新申请吗？

若因违规被撤销，需根据处罚期限等规定，待限制期满后，重新满足从业资格和执业条件方可申请。

Q5：专场测试和统一测试的证书效力一样吗？

一样；只要通过对应科目测试，取得的成绩效力无差别，均作为从业资格和执业注册的依据。

综上，证券人员从业需先通过水平评价测试获取资格，再由聘用单位申请执业注册；执业后还需持续完成继续教育、合规执业，满足各项管理要求。

2026年的测试安排已明确，有意入行的人员可关注中国证券业协会官网的最新公告，提前做好备考和规划。