证券从业人员要求有哪些-持证+职业素养！

想成为证券从业人员，需满足两大核心要求：一是持证上岗，需通过中国证券业协会组织的水平评价测试并取得合格证书；二是具备扎实的职业素养，涵盖诚信守法、专业精进、客户至上等，两者缺一不可，是入行与长期发展的关键前提。

📌一、证券从业人员的硬性持证要求

1.1 必须取得水平评价测试合格证明

依据监管规定，所有证券从业人员需通过中国证券业协会组织的证券行业专业人员水平评价测试；

取得合格证明是入职核心业务岗的硬性门槛，未取得者不得从事证券经纪、投资咨询等业务。

1.2 2026年证书报考时间及渠道明确

报考渠道为中国证券业协会官网（www.sac.net.cn）；

2026年报考安排已公布：

统一测试全年2次：6月考试5月报名、9月考试8月报名；

专场测试3次：行业专场4/11月考试、3/10月报名，地域专场6月考试5月报名；

预约测试全年6次，面向特定行业人员，具体以当期公告为准。

1.3 持证后的岗位适配范围

取得一般业务合格证明后，可适配证券经纪、合规风控等基础岗位；

报考并通过专项业务测试，可从事投资顾问、分析师等细分核心岗位。

1.4 证书后续的继续教育要求

持证人员每年需完成不少于15学时的继续教育，其中职业道德学时不少于3学时；

未按时完成者，合格证明有效性将受影响，需补学后才能维持从业资格。

📌二、证券从业人员必备的职业素养要求

2.1 诚信守法的底线职业素养

需严格遵守《证券法》等监管法规，不得误导客户、操纵市场；

据2025年行业数据，近8%的从业者因诚信违规被处罚，这是从业不可触碰的红线。

2.2 专业精进的核心职业素养

需持续学习市场新规、产品知识，比如注册制下的交易规则、新金融产品特性；

行业调研显示，每月保持10小时以上专业学习的从业者，晋升概率比普通从业者高42%。

2.3 客户至上的服务职业素养

需以客户真实需求为核心，如实告知产品风险，不得强制推销；

据协会统计，服务满意度高的从业者，客户留存率可达85%以上，是长期业绩的保障。

2.4 风险防控的必备职业素养

需具备敏锐的风险识别能力，及时提示客户投资风险；

同时做好自身岗位的合规风控，防范行业系统性风险与个人职业风险。

📌三、持证与职业素养协同的职业发展要求

3.1 持证基础上强化素养的晋升逻辑

行业中层以上岗位，不仅要求持有专项证书，还需具备3年以上诚信从业记录、良好的客户口碑；

3.2 素养加持下的持证价值放大

具备专业素养的持证人员，能更精准解读市场信息，为客户提供定制化服务；

其业务产能比仅持证者高35%，更易获得客户信任与行业认可。

3.3 双维度提升的规划建议

入职前优先完成基础测试，入职后每月安排5小时专业学习+2小时素养提升课程；

每年参与1-2次行业研讨会，同步更新知识体系与素养认知。

🔍高频FAQ

Q1：没有持证可以先入职证券行业吗？

A1：仅可从事行政、后勤等非业务类岗位，核心业务岗必须持证上岗，且入职后需在规定时间内取得合格证明；

Q2：2026年预约测试面向哪些人群？

A2：预约测试全年拟举办6次，主要面向基金公司、期货公司等特定行业人员，具体以当期公告为准；

Q3：职业素养会影响持证的有效性吗？

A3：若因违法违规被监管处罚，不仅会取消从业资格，合格证明也会被吊销，职业素养是持证的长期保障；

Q4：继续教育可以线上完成吗？

A4：可以，中国证券业协会官网提供线上继续教育课程，完成学时后可自动记录；

Q5：专项测试需要在基础测试通过后报考吗？

A5：是的，需先通过一般业务水平评价测试，才能报考专项业务水平评价测试。

📝总结

证券从业人员的要求是持证与职业素养的双重结合：持证是入行的硬性门槛，需严格遵守报考、继续教育规定；职业素养是长期发展的核心支撑，涵盖诚信、专业、服务等多维度；两者协同提升，才能在证券行业站稳脚跟并获得持续发展。