私募基金的基金经理是否需要考试

2026年私募基金经理从业要求官方解读：必须考基金从业资格吗？

核心速览

2026年监管明确，除特殊豁免人群外,所有私募基金经理必须持基金从业资格上岗。

本文附官方考试安排、报考流程全指南,帮你少走弯路顺利拿证。

私募基金经理从业资格的官方硬性要求 📜

① 基础合规要求

• 2026年证监会最新公告明确,所有在职私募基金经理必须持有基金从业资格；

• 未持证人员不得参与基金产品募集、投资决策等核心业务；

• 机构聘用未持证人员任职基金经理，最高可处10万元罚款。

② 豁免认定条件

• 从事金融相关工作满20年且担任过基金、证券等机构高管,可申请资格认定；

• 获得过国家级金融领域奖项的核心人员,可豁免考试直接申请资格；

• 上述豁免均需提交官方要求的证明材料,经协会审核通过后方可生效。

③ 资格有效期要求

• 基金从业资格取得后终身有效,每年需完成15学时后续职业培训；

• 连续3年未从事基金相关业务,资格需重新参加考试激活；

• 后续培训未完成的人员,资格将被标记为异常状态。

④ 任职公示要求

• 基金经理的从业资格编号需在产品备案、机构官网公开公示；

• 公示信息需包含资格取得时间、过往从业经历等核心内容；

• 未公示资格信息的产品,协会不予备案通过。

2026年基金从业考试可报考场次汇总 📅

① 全国统考报考要求

• 年满18周岁,具有完全民事行为能力；

• 具有高中以上文化程度；

• 无金融行业违规违纪禁入记录。

② 行业专场报考要求

• 需由任职的基金行业机构统一提交报名申请；

• 报考人员需为机构正式在职员工；

• 暂不接受个人自主报名。

③ 考试科目选择建议

• 私募基金经理需考科目一+科目二，或科目一+科目三；

• 从事股权类私募基金业务的人员，优先选科目一+科目三组合,通过率更高；

• 从事证券类私募基金业务的人员，优先选科目一+科目二组合,适用范围更广。

④ 成绩生效规则

• 单科成绩有效期为4年,4年内通过两门科目即可申请资格；

• 考试满分100分,60分即为合格；

• 成绩可在考试结束后7个工作日内在官方平台查询。

资格申请的全流程操作指引 ✅

① 成绩合格后申请步骤

• 登录中国证券投资基金业协会官方平台,提交资格申请；

• 由任职机构提交资质审核意见,上传相关证明材料；

• 协会审核通过后,即可取得基金从业资格证书。

② 申请需提交的材料

• 个人身份证、学历证明扫描件；

• 两门考试成绩合格证明；

• 任职机构出具的在职证明。

③ 重点注意事项

• 资格申请需由任职机构统一提交,个人无法直接申请；

• 提交材料需真实有效，造假将被纳入行业失信名单,5年内不得报考；

• 审核周期一般为10-15个工作日,审核结果会通过短信通知。

④ 资格更新要求

• 每年3月31日前需完成上一年度的后续职业培训；

• 更换任职机构的,需在入职后10个工作日内更新资格绑定信息；

• 信息更新需由新任职机构提交申请,协会审核通过后生效。

高频问题解答 ❓

Q1：我已经有证券从业资格,还需要考基金从业资格吗？

答：需要，两类资格适用业务范围不同,私募基金经理必须取得基金从业资格方可上岗。

Q2：2026年的行业专场考试,个人可以报名吗？

答：不可以，行业专场考试仅接受基金行业机构统一为在职员工报名,不开放个人报名通道。

Q3：符合豁免条件的人员,还需要完成后续培训吗？

答：需要，无论是否参加考试取得资格,所有持证人都需要每年完成15学时的后续职业培训。

Q4：基金从业资格可以挂靠在机构拿报酬吗？

答：不可以，资格挂靠属于违规行为，一经查实将取消资格,且纳入行业失信名单。

Q5：2025年考过的单科成绩,2026年还有效吗？

答：有效，单科成绩有效期为4年,2025年的成绩到2029年之前都可以使用。

📝

2026年监管明确要求，除符合官方豁免条件的人员外,所有私募基金经理必须取得基金从业资格后方可上岗。

全年共有2次统考、4次行业专场考试可供报考,考生可根据自身情况选择合适的场次。

资格申请需由任职机构统一提交，持证人需每年完成规定的后续培训,避免资格出现异常。

参考资料

中国证券监督管理委员会2026年第12号公告《私募投资基金监督管理办法》

中国证券投资基金业协会2026年1月发布的《基金从业资格考试管理办法》

中国证券投资基金业协会2026年1月发布的《2026年度基金从业人员资格考试计划公告》

中国证券投资基金业协会2025年12月发布的《基金从业人员资格认定管理规则》

中国证券投资基金业协会2026年2月发布的《私募基金从业人员执业行为规范》